Улуттук банктин Мамлекеттик Банктын Иш кызматынын Түзүмүндөгү токтомуна ылайык, коммерциялык банктардагы акча чыгаруу жана транзиттик операцияларды көзөмөлдөө талаптары күчөтүлдү. Бул өзгөрүүлөр кылмыш жолдор менен акчаны акцияга чыгарууга каршы күрөшүү жана анын алдын алуу боюнча нормативдик актыларга тиешелүү.
Көңүл буруу талаптары
Банктарга кардарлардын операциялары боюнча кооптуу белгилерди карап чыгуу үчүн риск-ориентирлүү мамилени колдонуу талап кылынат. Бул талаптар, айрыкча, юридикалык жактардын жана жеке ишкерлердин эсептери боюнча акча чыгаруу жана транзиттик операциялар үчүн күчөтүлдү.
Көңүл бурууга тийиш белгилер
- Эсеп боюнча айырмаланган обороттун көлөмү кардардын ишинин мүнөтүнө туура келбесе
- Акча чыгаруу каражаттары эсепке которулгандан кийин кыска мөөнздө ишке ашырылса
- Кардардын жагынан келген каражаттардын көлөмү бир немеден же бир нече контрагенттен келип, айкын экономикалык маанисиз акча чыгаруу ишке ашырылса
- Кичинекей суммадагы туруктуу операциялар же өз ара байланышкан операциялар
- Үчүнчү жактарга, анын ичинде чет өлкөлөргө транзиттик которуулар
- Жаңы каттоодон өткөн компаниялардын чоң обороттары
- Корпоративдик карталардын негизинен акча чыгаруу үчүн туруктуу колдонулушу
Ушундай белгилер аныкталганда, банк операцияны кошумча текшерүүдөн өткөрүп, каражаттардын булагын жана келишимдин экономикалык маанисин тастыктаган документтерди талап кылууга милдеттүү. Эгер кардар документтерди берүүдөн башса, банк аткарууну токтотушу мүмкүн.
Жалпы өзгөрүүлөр
Улуттук банктин Иш кызматынын токтому менен бирге, банктардын ички көзөмөлдөө системасы жана ички аудит боюнча нормативдик актыларга да өзгөртүүлөр киргизилди. Бул өзгөрүүлөр банктар, микрофинансылык уюмдар, кредиттик кооматтар, төлөм уюмдары жана алмаштыруу бюролору сыяктуу уюмдарды камтыйт.
Токтомдордун күчүнө кирүү мөөнөтү расмий жарыяланган күндөн кийин 15 күн, бирок айрым жоболор 2027-жылдын 1-январынан жана 2027-жылдын 1-апрелинен баштап күчүнө кирет.
